みなさん、こんにちは。
最近は相場の値動きが大きいですね。
そんな中ではありますが、今は３月ですから、
投資をしている会社員の方の中には、
NISAで買う銘柄を探している方もまだまだ多いのではないでしょうか。
私自身も、今年のNISA枠がまだかなり残っているので、
あれこれ銘柄を見ながら考えているところです。
新NISAが始まってから、
おすすめ銘柄やランキング記事を見かける機会も本当に増えましたよね。
しかも不思議なことに、私は「ランキング」という言葉を見るだけで、
ついワクワクしてしまいます。
花ちゃん
NISAの銘柄探しって、慣れてくると見ているだけでも楽しいですよね。
そうなんです。でもその前に“この資金に何をしてほしいのか”は考えておきたいと思っています。今回はその点について書いていこうと思います。
役割を決める
NISAという非課税枠の中で、その資金にどんな役割を持たせるのか。
まずはそこを整理しておきたいと思っています。
大きく分けると、投資で期待するリターンは次の2つです。
- インカムゲイン（配当などの収入）
- キャピタルゲイン（値上がり益）
インカムゲインは、日々のキャッシュフローを少しずつ良くしてくれるもの。
一方でキャピタルゲインは、将来に向けて資産を大きく育てていくためのものです。
かなりざっくり言えば、この2つのどちらをより重視するのか、という話になります。
では、どちらが正解なのか。
それは、やはり人によると思います。
私の場合
私はFIREにも関心がありますし、できるだけ早く資産を大きくしていきたいとも思っています。
そう考えると、王道はやはりインデックス投資です。
長期で資産形成を目指すなら、とても合理的な選択だと理解しています。
花ちゃん
FIREも意識するなら、インデックス中心が王道になりそうですね。
そう思います。ただ、私の場合は高配当株のほうが投資を続ける実感を持ちやすいんですよね。
インデックス投資は合理的ですが、
ただ、じっと持ち続けるだけだと、自分の場合は少し飽きてしまいます。
だから私は、インデックスと同程度の割合で高配当株を保有しています。
（厳密には、少しだけ遊び枠のようなものもあります）
高配当株は、配当金が入ることで「投資している実感」がある。
インデックス投資は、長期の成長を支える「資産の土台」になる。
そんなふうに役割を分けて持つことで、自分の中では無理なく続けやすくなっています。
最後に
投資の話になると、どうしても
「どの銘柄が正解か」
に意識が向きがちです。
でもその前に、
「このお金に、どんな役割を持たせたいのか」
ここが自分の中で整理できているかどうかで、長く保有できるかも変わってくる気がしています。
銘柄探しはもちろん楽しいものです。
ただそれと同じくらい、資金の“役割”を考えたり、いまの方針を振り返ったりする時間も大切にしたいですね。
それでは、また。
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